推 azcooper: 金融管制 07/09 22:52
上面幾篇,很久沒用會被鎖,我常用也被鎖,是在!?
推 premh104: 投訴金管會 07/09 22:52
我聯徵紀錄,交割違約,只投訴?
推 Page7: 你裡面放多少錢？ 07/09 22:53
六十幾萬
推 beast1969: 先看銀行給出什麼原因 07/09 22:54
推 Kroner: uc2推薦 07/10 07:50不用想就知道是因為我帳戶頻繁轉帳,因為當中轉站的關係
之前關心的時候就有說把我列為高風險帳戶了
就算都是我本人他行帳戶轉入,轉出也都是我本人他行帳戶
※ 編輯: style05 (114.44.2.124 臺灣), 07/09/2025 22:57:26
推 jimmyfk: 餘額＞交割款絕對是銀行的鍋, 只是得跑司法流程很煩而已 07/09 22:58
我覺得是行員鎖的,但客服是推給系統,詳細還要明天跑銀行...
※ 編輯: style05 (114.44.2.124 臺灣), 07/09/2025 23:01:01
→ jimmyfk: 但我覺得銀行不會傻到去鎖自動扣款或交割款, 應該沒事的 07/09 23:00
我不是彰化銀行扣款和交割款
我是要轉到其他家銀行的卡費和交割款,我是拿來當中轉站...
※ 編輯: style05 (114.44.2.124 臺灣), 07/09/2025 23:01:57
→ asdfghjklasd: 幹麻不直接繳款,進去又出去,人家當你洗錢了啊 07/09 23:03
推 Chricey: 魚油 07/10 07:50約定帳戶,我只有彰銀約定呀,其他家銀行是約定彰銀
沒約定帳戶轉不過去大額
而且本人帳戶轉本人帳戶是要怎麼洗錢!?
※ 編輯: style05 (114.44.2.124 臺灣), 07/09/2025 23:06:13
推 BabyWolf: 所以我就說 要不是一堆銀行約定本人帳戶非得臨櫃還百般 07/09 23:15
→ BabyWolf: 刁難 多開放線上約定查核本人功能 就可以減少部份這種中 07/09 23:16
→ BabyWolf: 轉站需求 撇除打台的以外 像這種繳卡費跟交割就可以從原 07/09 23:17
推 Kroner: 綜合維他命推薦 07/10 07:54→ BabyWolf: 來的那些高利活存直接到該去的地方 不必透過中轉 台灣的 07/09 23:18
→ BabyWolf: 銀行開臨櫃的時間只到15:30 對很多行業不方便臨櫃 應該 07/09 23:19
我上大夜班,早上下午睡覺,去銀行都是讓我熬夜沒睡覺去,而且去一趟常常要花一個多小時
...
今天明天都要上班,現在就在上班,明天不用睡覺了...
※ 編輯: style05 (114.44.2.124 臺灣), 07/09/2025 23:21:41
→ BabyWolf: 對風險相對低的業務發展線上辦理 07/09 23:20
推 Kroner: 鋅的作用 07/10 07:55神奇的是,現在大部分銀行都說他們沒法辨識其他家銀行帳戶是不是你本人的
你要拿存摺或是開app給他們看...
※ 編輯: style05 (114.44.2.124 臺灣), 07/09/2025 23:22:57
推 BabyWolf: 有數位存摺的也就算了 偏偏常常A銀行要看B網銀 然後B網 07/09 23:24
→ BabyWolf: 銀碼姓名甚至碼帳號結果A就不認 各種搞人 07/09 23:25
推 tndh: 之前就被通知高風險帳戶 你就應該要有備案了 07/09 23:36
推 Chricey: UC2 07/10 08:03太累,那我得十幾家銀行重新約定另一家銀行,然後另一家銀行再約定一次
要跑十幾家銀行
※ 編輯: style05 (114.44.2.124 臺灣), 07/09/2025 23:37:28
→ tndh: 基本上我現在主力銀行分散三家左右 保險箱留一部分現金 07/09 23:36
→ tndh: 愛管會搞一堆步數 一不小心就被刁到 07/09 23:37
→ tndh: 你嫌累的話就得限縮 不弄好就像現在這樣 鎖住更煩 07/09 23:39
推 Kroner: 甘草功效 07/10 08:30而且有備案也沒用,鎖之前沒通知,你轉進去要再轉出才發現
除非你每次都先轉個1圓測試,但應該沒人這麼神經質...
然後這波鎖不常用的人,要是有人久久用一次,轉進去要再用到錢時才發現被鎖
然後要交割什麼的就GG
我真的很不懂只鎖轉出不鎖轉入是什麼意思,要嘛連轉入都一起鎖起來,
現在這樣搞得很像挖陷阱
有這次經驗後我可能都轉1元測試,不過轉1元更容易跳報表就是,有夠無言...
推 missin: 將來銀行可以直接線上約定他行本人帳戶,不用再透過台灣pay 07/09 23:49
→ missin: 但要登記同一手機門號 07/09 23:49
我知道純網銀可以辨識,但台灣pay轉帳免手續持續很久了,純網銀手續費次數常變動
所以才懶得跑十幾家銀行約定將來,不想跑完後,過不久,然後改掉手續費次數=白跑
累的是跑十幾家銀行重新約定中轉站,中轉站重新約定帳戶只有一次,比較沒這麼累~
※ 編輯: style05 (114.44.2.124 臺灣), 07/09/2025 23:55:16
→ temu2015: 我是趁年輕時每開一家新戶頭就全部約定一次，也極力跟我 07/09 23:55
推 Kroner: 魚油 07/10 08:30→ temu2015: 的親友同學建議這件事。上班之後哪有時間去銀行辦事。 07/09 23:55
→ temu2015: 但中信我不敢申請 感覺超嚴格 07/09 23:56
→ newforte: 詐騙人頭戶也有可能同一個人的不同帳戶之間轉移吧 07/10 00:10
推 Kroner: 鋅的功效 07/10 08:32想就知道機率很低,人頭戶都收到錢就提領出去了,還要吃飽沒事幹轉來轉去幹嘛,一個帳戶
被警示,全部同id都會被鎖,拖時間只是提高沒拿到錢風險而已
就算真的有,那也應該是款項進的第一個帳戶報警示戶,其他帳戶也會被管制
而不是我這種其他帳戶都沒事,就這個帳戶被鎖
而且我說的是錢左手換右手不可能詐騙,除非你要說你自己詐騙自己~
※ 編輯: style05 (114.44.2.124 臺灣), 07/10/2025 00:21:22
推 ajax4444: 大量左手換右手，詐騙+洗錢+人頭=高風險戶 07/10 00:30
推 kevenshih: 頻繁交易觸發了安全機制吧 07/10 00:58
→ cityport: 這跟同名帳戶沒有關係，純粹是進出模式符合洗錢樣態 07/10 02:37
推 Kroner: 維生素D 07/10 08:42→ cityport: 哪家銀行這樣搞都一樣的結果 07/10 02:37
→ cityport: 以前日盛無限免費轉帳，多少人轉自己的帳戶一樣被打電話 07/10 02:39
推 sggs: 原po你是半年沒用還是一直有在用？ 07/10 06:58
推 Chricey: 馬卡推薦 07/10 09:08噓 boards: 這板上個月就有提醒公股要開始嚴格了 07/10 07:17
→ boards: 為什麼你沒有行動？ 07/10 07:17
→ boards: 半年都不動用帳戶？ 07/10 07:17
推 Kroner: 苦瓜胜肽推薦 07/10 09:14推 r0942462488: 樓上有看內文？原po很常動作 07/10 07:38
推 eupa1973: 公股銀行蠻保守的，光彰銀調額我就領教過了，臺銀，臺企 07/10 07:50
→ eupa1973: 銀，土銀，彰銀都一板一眼的，華南兆豐，一銀好一些，我 07/10 07:50
→ eupa1973: 主要進出都是用永豐，也常轉來轉去，前一陣子本來一筆錢 07/10 07:50
→ eupa1973: 想丟臺企銀數位放沒幾天我就轉走，馬上打電話來問，但我 07/10 07:50
→ eupa1973: 覺得那只是行員的職責，畢竟我去銀行匯款行員也會問一下 07/10 07:50
→ eupa1973: ，尤其是一些行員對老人家匯款是更小心，也是怕老人家被 07/10 07:50
→ eupa1973: 騙 07/10 07:50
推 LTpeacecraft: 同情 一堆人檢討正常使用者 07/10 07:54
→ LTpeacecraft: 鎖了服務不通知肯定有問題 07/10 07:54
→ LTpeacecraft: 但台灣服務者永遠最弱勢 07/10 07:54
→ LTpeacecraft: 檢討正常人是台灣日常 07/10 07:55
→ village0817: 就頻繁交易一直跳報表 落入系統的第二類帳戶 07/10 08:03
→ village0817: 民營也會鎖 很擾民 07/10 08:03
→ village0817: 但就是金管會要求的防洗錢防詐 07/10 08:03
→ vision6666: 自找麻煩，保重。 07/10 08:10
推 victoryss: 原po看起來也是很多人會有的行為 07/10 08:30
→ victoryss: 看起來很正常，這次處理完後，就別用這家了吧 07/10 08:30
→ victoryss: 毛一堆，我朋友之前在裡面上班過 07/10 08:30
→ victoryss: 老人超愛推工作也不教 07/10 08:30
→ victoryss: 年輕人啥都不會沒人教又要扛一堆責任笑死 07/10 08:30
→ victoryss: 這家也不怎麼怕金管會 07/10 08:32
→ victoryss: 因為老人臉皮夠厚，他不會丟飯碗沒差 07/10 08:32
→ victoryss: 要他寫個報告還是處理他有做就好 07/10 08:32
→ enjoyyou: 就你的白癡同胞一直自願被騙又不承認 只好做這種無用功 07/10 08:38
→ enjoyyou: 來擾亂正常使用者 能怎樣呢~~? 07/10 08:38
→ passenger10: 就金管會先申訴 造成費用衍生嘍 但錢還是不要全投同 07/10 08:42
→ passenger10: 一個 07/10 08:42
→ passenger10: 少部分放也能免費轉帳帳戶比較好遇到這事才有解 07/10 08:43
推 BabyWolf: 以近因來說較無關 而以遠因來說 小資族會把主要資金每10 07/10 09:08
→ BabyWolf: 萬甚至5萬放在數位高利活存 有大筆繳費買股支出時需要集 07/10 09:13
→ BabyWolf: 中 假設這些銀行都能方便的線上約定同名帳戶 那有預作處 07/10 09:14
→ BabyWolf: 理就可以直接轉到需要的那家 而不用產生彰銀這次中轉 所 07/10 09:14
→ BabyWolf: 以如果各銀行積極處理此事 還是可以部份減少這種狀況 07/10 09:15
→ bailan: 話說兆豐新版的存款開戶總約定書列了一些合理懷疑的風險 07/10 09:18
→ bemaz: 一堆版友推文檢討正常使用，但今天被搞，下次換做正常使用 07/10 09:20
→ bemaz: 的我們也會被其他銀行搞，金管會還是要投訴，問他們執行的s 07/10 09:20
→ bemaz: op跟準則在哪裡，還是行員覺得有風險就鎖，投訴多了，金管 07/10 09:20
→ bemaz: 會就會覺得目前做法有問題只會擾民而已 07/10 09:20
→ h22112603: 之前去銀行辦事 銀行建議集中錢到其中一家 比較方便資 07/10 09:29
→ h22112603: 金管理 轉帳也比較方便 現在看起來跟本就笑話 07/10 09:29
推 cytochrome: 縱容銀行亂搞，就像是縱然檢察官亂搞、警察可以不依法 07/10 09:40
→ cytochrome: 行政，看到皮膚比較黑的人就說是逃逸外勞要非法盤查一 07/10 09:40
→ cytochrome: 樣 07/10 09:40
推 alloc: 現在是不常用要鎖 太常用也要鎖 呵呵 07/10 09:49
推 tndh: 集中一家 一次全部鎖起來 07/10 09:52
→ SHENG2014: 應該是其他銀行全部轉入，被懷疑是詐騙帳號 07/10 09:52
→ tndh: 愛管會亂管時代 寧可損失利息 留存現鈔以策安全 07/10 09:53
推 net20200105: 原po正常使用，擾民政策 07/10 10:03
→ passenger10: 現在這時代沒有誰的話可以100%相信...就連醫師都... 07/10 10:04
推 j49222106: 銀行這樣亂搞，會不會有一天給你鎖薪轉戶？ 07/10 10:04
推 victoryss: 詐騙帳戶的錢會直接轉乾，不會像原po留60幾萬 07/10 10:05
→ victoryss: 原po的行為就很多人會做的正常行為而已 07/10 10:05
→ victoryss: 把錢放到幾個免手續費/高利帳戶 07/10 10:05
→ victoryss: 有需要再轉出去繳費/交割 07/10 10:05
→ victoryss: 建議跟前幾樓大大講的一樣、有狀況一定申訴金管會 07/10 10:05
→ victoryss: 讓他們知道造成很多人的困擾 07/10 10:05
→ victoryss: 不然這種行為早晚把全部的正常人都燒一遍 07/10 10:05
推 BabyWolf: 其實主管機關和銀行希望減少這種交易模式 在有妥善宣傳 07/10 10:18
→ BabyWolf: 和配套下客戶大部分也可以配合啦 畢竟還是有免費次數 以 07/10 10:19
→ BabyWolf: 往多年前較常聽到重複小額密集 要打台揩油的多少會有自 07/10 10:21
→ BabyWolf: 覺 現在要管不重複不密集的大額 當然直接鎖也是種力度很 07/10 10:22
→ BabyWolf: 強的"宣傳"就是 不過或許配套還可以再加強些 07/10 10:23
→ pippen2002: ....沒事要人家跑銀行!以為大家不用上班? 07/10 10:31
→ SHENG2014: 客訴抱怨跟帳戶金額被詐騙，銀行會怎麼選，應很清楚 07/10 10:47
→ style05: 跑銀行重新約定中，分行一直強迫要我結清，說就算我轉出 07/10 10:57
→ style05: 去，以後再轉進來，還是會給我鎖起來，就算我提供資金來 07/10 10:57
→ style05: 源也不行，分行襄理不管我講什麼，都態度很差的說，你就 07/10 10:57
→ style05: 結清，結清，結清！！！ 07/10 10:57
推 wuling1001: 被詐騙根本不能怪銀行 是人的問題 結果正常用戶倒霉 07/10 10:59
推 cytochrome: 堅持不要，在分行打1998直接向金管會投訴 07/10 11:03
推 mattc123456c: 當場向金管會投訴+1 07/10 11:04
→ cytochrome: 金管會0800投訴專線：0800-869-899 07/10 11:06
→ cytochrome: 今天如果你刺龍刺鳳的，襄理根本不敢叫你銷戶 07/10 11:07
推 eupa1973: 現在去刺來不及了 07/10 11:24
推 SkyPlus: 如果證券交割戶下單後才發現被鎖住，他還敢叫你消戶嗎? 07/10 11:29
→ h22112603: 這種就要直接當著襄理面打金管會投訴... 07/10 11:31
→ eupa1973: 原po這不是交割戶，是他把幾個帳戶的錢匯到彰銀，再轉出 07/10 11:34
→ eupa1973: 去 07/10 11:34
噓 finhisky: 鷹眼識詐系統 保護你的帳戶啦 笑死 07/10 11:39
推 SkyPlus: 只是好奇如果拿交割戶同時這樣玩，他們會怎樣反應XD 07/10 11:42
推 BabyWolf: 直接轉進交割戶扣的話應該要算正常交易...吧 畢竟從古早 07/10 11:54
→ BabyWolf: 起很多銀行交割戶特別訂為零或極低利息 所以常要如此 原 07/10 11:56
→ BabyWolf: po是彰銀不知轉進又轉出後的用途 07/10 11:56
→ BabyWolf: 而且說回初衷 應該沒有詐騙是買股的吧@@ 07/10 12:00
推 Jintsu: 上面那張兆豐那個被暫停自動化存款不到一千 銀行還可以主 07/10 12:18
→ Jintsu: 動銷戶喔越來越誇張了 07/10 12:18
→ aljust12: 2件事 一個是彰銀 這問題有的討論 07/10 12:47
→ aljust12: 另一個是卡費 你遲繳怪彰銀幹嘛? 又不是彰銀代扣 籌不出 07/10 12:48
→ cityport: 當然有詐騙買股的呀..問元大就知道了 07/10 12:49
→ aljust12: 錢給代扣銀行 叫什麼? 不然臨櫃去解鎖或匯款 07/10 12:50
推 Page7: 換一間就好了，現在線上約定帳戶這麼方便，不太懂為什麼堅 07/10 12:52
→ Page7: 持要這間 07/10 12:52
→ style05: 我正常使用，晚上起床去上班，轉進去要繳卡費和交割款， 07/10 12:52
→ style05: 才發現被鎖，這樣遲繳不能怪彰銀？沒任何通知，也沒擋資 07/10 12:52
→ style05: 金轉入，這樣挖坑給人跳！？ 07/10 12:52
→ Page7: 另外你使用的這個模式真的有問題，之前也有版友分享過了 07/10 12:53
→ style05: 我早上正常使用 07/10 12:53
→ Page7: 你的正常在銀行看來就是不正常模式 07/10 12:53
→ style05: 很我記得很多線上約定都取消了，然後轉帳次數也沒台灣pa 07/10 12:54
→ style05: y無限次方便 07/10 12:54
→ Page7: 你要不要再查一下？ 07/10 12:54
→ style05: 我說的意思是早上還可以使用，就算銀行覺得不正常 07/10 12:54
→ Page7: 他都嗆你要繼續鎖了，你之後要自找麻煩也沒辦法 07/10 12:55
推 BabyWolf: 所以"線上約定帳戶這麼方便"的模式應該要更推廣啊 07/10 12:59
→ BabyWolf: 如果放錢的帳戶都能這麼做 就可以常規正常交易不用中轉 07/10 13:00
→ BabyWolf: 不然也只是把有問題的模式塞給別家而已 07/10 13:01
→ style05: 是我到分行解鎖，才嗆我要繼續鎖，鎖之前沒任何通知 07/10 13:03
推 justaID: 覺得原po的習慣很正常，不會有那麼多時間將所有帳戶彼此 07/10 13:44
→ justaID: 全部互設約定，通常都是其中一兩間最方便的設定全部當中 07/10 13:44
→ justaID: 轉，這樣一兩間的交易紀錄自然頻繁。如果原po 7~8年來都 07/10 13:44
→ justaID: 是這樣使用，突然間被鎖，而且只鎖轉出不鎖轉入造成使用 07/10 13:44
→ justaID: 者資金被扣在裡面，這超級困擾的好嗎 07/10 13:44
推 justaID: 如果原po推文提到的，分行的態度是直接跳針要求結清，那 07/10 13:49
→ justaID: 贊成直接投訴金管會 07/10 13:49
→ style05: 已經移出款項，且投訴上面那個080電話，之後能投訴的再 07/10 13:52
→ style05: 投訴，目前跑約定中，手機不方便編輯~~ 07/10 13:52
推 Page7: 對決的結果請大大記得再上來分享 07/10 14:33
推 cytochrome: 金管會0800投訴電話手機可以直撥，打1998要錢耶 07/10 14:39
推 stocktonty: 官股就是可以大到不差你這個客戶 不爽你就銷戶 07/10 15:13
→ stocktonty: 投訴也沒有用 銀行端就是有權力進出太頻繁就不給你用 07/10 15:14
推 stocktonty: 就是不給你當資金轉運站 你不爽不要用它沒差 07/10 15:17
→ realbout: 懲罰到正常老百姓 詐騙犯繼續囂張 為啥台灣政府老是不懂 07/10 16:17
→ realbout: 這個道理.......... 07/10 16:17
推 Gradi: 標準的搞一般民眾...垃圾防詐笑死人 07/10 16:52
→ zj765523: 彰銀就... 07/10 17:12
→ zj765523: 彰銀行在沒開始加強詐騙防治之前評價就滿差了 07/10 17:16
推 wcs516: 這應該都是上面要求的吧 以後應該每間銀行都會跟進吧 像 07/10 18:19
→ wcs516: 最早不是台銀先開始 07/10 18:19
→ zj765523: 上面要求？那怎麼沒有每家銀行都有？ 07/10 18:57
→ zj765523: 台銀先開始不等於是上面要求，策略同業通常也會潮來抄去 07/10 18:59
→ zj765523: 策略同業通常也會抄來抄去 07/10 18:59
推 JackelLee: 政府就是只為了看起來有在做事，但那敢擋黨的金主？ 07/10 19:23
推 kcl0801: 跟你類似的使用模式但我是用兆豐 有臨櫃提權過 從沒接到 07/10 20:40
→ kcl0801: 電話關懷 也是很頻繁入出帳 這真的很看銀行 總之只要是正 07/10 20:40
→ kcl0801: 當使用 一律投訴金管會先 07/10 20:40
推 kcl0801: 不過必須說像美國的銀行是說關戶就關戶 台灣的銀行不太敢 07/10 20:44
→ kcl0801: 這麼做 所以就變相凍結 我還是寧可選凍結啦 07/10 20:44
→ kcl0801: 但我覺得你其實應該還有能更積極應變交割款無法轉出的方 07/10 20:46
→ kcl0801: 式（比如說借錢）畢竟是T+2扣款 而且理專應該都會提前提 07/10 20:46
→ kcl0801: 醒款項尚未存入吧 07/10 20:46
推 justaID: 原po原文有提到交割款先借款處理，卡費則遲繳（我猜意思 07/10 23:12
→ justaID: 是先繳最低，會衍生利息），最後問的遲繳導致違約交割應 07/10 23:12
→ justaID: 該只是問萬一情況 07/10 23:12
我比較拖一點,所以繳費都習慣在最後一天,卡費拖個一天,打給客服,通常是能通融
交割款是提前就跟家人借,昨天搞到十一點多才好,分行沒法立刻解鎖,而且又在吵
,而且他們是說交割在12點前就可以?但我記得是十點,沒先借的話可能就違約了
另外看他們回復得態度,真的違約遲繳那些,他們也不打算負責吧
推 IanLi: 這故事沒這麼簡單，多半是已被註記高風險帳戶，又有多帳戶 07/11 06:37
→ IanLi: 密集匯入，屬於異常模式之一就被鎖，看投訴結果吧。 07/11 06:37
應該是,只是我已經用了7-8年,1年前還更頻繁,金額更大,都沒事
噓 iambackhaha: 短時間匯入 07/11 07:42
→ rufous: 可是60萬對小資，算大額，我平常也是閃放各高利數帳，如要 07/11 08:17
→ rufous: 股票款，也是各帳戶轉入，這案例，讓我最近不敢買股... 07/11 08:17
下次不能拖到最後一天才轉入交割帳戶了...
然後就是如果要玩分散存到高利帳戶,要交割卡費什麼的就要有警覺了...
推 riahserf: 好慘 都自己的也要被鎖 那就不要給那麼多優惠阿XD 07/11 08:24
推 coyoteY: 現在為了打詐，銀行也一堆限制規定，所以多帳戶轉帳的要 07/11 08:31
→ coyoteY: 小心1囉。 07/11 08:31
→ finhisky: 以後記得錄影 讓大家看看銀行的嘴臉 07/11 09:49
我後來說要錄音,那位一直要我結清的老襄理就不講話到年輕行員後面抱怨~
後面年輕行員處理才比較有發展...
那個老襄理就一副押著我的錢,除非我結清,才能用錢的嘴臉
就是蛤?你的錢?卡費遲繳?交割款?我才不管勒,要用錢,可以呀,就結清轉到其他銀行就
可以用了呀,快簽一簽不要浪費我時間,我還有其他事要處理 <----就是這樣的感覺
一開始是想說報警,不過年輕行員處理有進展就算了,反而那老襄理後來又故意說要報警
讓警察關懷我是否被詐騙,明明年輕行員都已經確認轉出轉入帳戶是我本人的了
反正記下名字之後逮著他投訴,算是領教到鐵飯碗的嘴臉了,被氣死
如果那老襄理處理的話,除非結清,不然我錢大概都用不了
說了好幾次不結清,他還是一直想讓年輕行員拿結清的讓我簽
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噓 GXIII: 血流成河 哈哈哈還真有人遇到違約交割風險 金管會表示尊重 07/11 10:49
→ GXIII: 奉勸各位莫再貪圖一些小優惠 就瘋狂「洗」金流或打台遊戲 07/11 10:52
推 justaID: 原po推文更新的老襄理嘴臉實在..... 07/11 10:52